Robo de tarjetas: consecuencias, estrategias y medidas preventivas

Únase a Rob Leiponis y Heather Glezen en su charla con el presentador Daniel Litwin sobre un problema común en la banca: el robo de tarjetas. Escúchelos mientras abordan preguntas difíciles sobre el aumento de intentos de robo de tarjetas, sus consecuencias, las medidas preventivas que pueden tomar los bancos y las cooperativas de crédito, y más.

Transcripción:

Hola a todos y bienvenidos a otro episodio de "Un Poco Sobre", un podcast de Parabit. Soy su presentador. Daniel Litwin, la voz de B2B Folks, muchas gracias por acompañarnos en otro episodio del programa. Continuaremos explorando temas de actualidad, tendencias clave, tecnologías y todo lo que define la industria de la seguridad en general.

Mientras exploramos el tema de hoy, asegúrate de visitar nuestra web, Parabit.com. Nuevamente, Parabit.com, para acceder no solo a episodios anteriores y futuros de nuestro podcast, sino también a más información sobre nuestras soluciones y servicios, y contexto adicional sobre los temas que abordaremos hoy. Así que asegúrate de hacerlo y de suscribirte a Apple Podcasts y Spotify para acceder a futuros episodios y a un catálogo completo de conversaciones previas en A Bit About.

El episodio de hoy del podcast es, obviamente, especial. Estamos en el estudio con el equipo de Parabit. Hoy abordaremos una tendencia importante que no solo es un problema común para procesadores de pagos, comercios, bancos, etc., sino que, de hecho, es un problema en aumento. Su prevalencia y algunos de sus impactos negativos están en aumento.

Ese problema sería el robo de tarjetas. Sí. Robo de tarjetas. Así fue el último año, según datos de FICO.

El número de tarjetas comprometidas ha aumentado significativamente, un preocupante 77% entre 2022 y 2023. Y esto no ocurre en tiendas clandestinas o similares. De hecho, está ocurriendo, disculpen, con mayor frecuencia en los bancos. Últimamente, los bancos se han convertido en un blanco frecuente para los estafadores de tarjetas, con un aumento de hasta aproximadamente el 33% de los cajeros automáticos comprometidos.

¿Qué pasa con esta tendencia? ¿Por qué estamos viendo un aumento en la prevalencia del robo de tarjetas? ¿Cuáles son algunas de las consecuencias?

¿Y qué estrategias deberían implementar las tiendas físicas, ya sean operativas, tecnológicas o de otro tipo, para ayudar a frenar este creciente riesgo? Bueno, queríamos que el equipo de Parabit nos acompañara en el estudio para que nos compartiera su análisis. Así que, adelantémonos. Me complace dar la bienvenida a nuestros dos invitados para el episodio de hoy, donde hablaremos brevemente sobre Rob Leiponis, director ejecutivo de Parabit, y Heather Glezen, gerente de Desarrollo de Negocios de Parabit.

Heather, Rob. Me alegra tenerlos a ambos aquí. ¿Cómo están? Genial. Muchas gracias.

Gracias por invitarnos. ¡Por supuesto! Gracias por acompañarnos. De hecho, estamos teniendo esta charla al final de GSX 2023, que se celebró aquí en Dallas.

Tengo curiosidad por saber si, obviamente, hablamos de clonación de tarjetas. ¿Fue un tema preocupante o algo que oyeron en la feria de la gente que visitó el stand de Parabit o simplemente casualmente? ¿Es una preocupación importante para la industria?

Creo que es una preocupación prioritaria para la industria.

Se produce mucho robo de identidad en diversos tipos de tecnología de autoservicio, así como en terminales de punto de venta. Los fabricantes de cajeros automáticos han hecho un buen trabajo creando sistemas anti-robo o de detección de robo de identidad para sus cajeros, pero aún así, estos se ven comprometidos. El uso de nuestra solución, junto con las soluciones implementadas en los cajeros automáticos, ha sido una excelente medida para disuadir el robo de identidad, pero sigue siendo un problema importante en el sector. Y, como usted mencionó, está en aumento.

Varios clientes están evaluando nuestra solución, y 23 de las 25 principales instituciones financieras de EE. UU. la utilizan, y han tenido un gran éxito mitigando el robo de identidad. Les ha ayudado a proteger su marca, ya que, cuando el robo de identidad evolucionó hace años, perjudicaba la reputación de la comunidad financiera, ya que muchos clientes veían sus cuentas bancarias vaciadas y comprometidas. Esto les costaba a los bancos literalmente millones de dólares en intentos de robo de identidad debido al daño reputacional que les causaba. Creo que algunas organizaciones que se sienten menos protegidas, quizás lo dan por sentado, y eso no ha ocurrido ahora, tienen un costo significativo, y se convierten en una cruda realidad de la amenaza.

Sí. Y quiero presentar un panorama más amplio de esa amenaza. Mencioné, en mi introducción, algunos datos de FICO. De hecho, se publicaron a principios de agosto, así que son muy recientes.

Pero permítanme describir el panorama general de esta tendencia de robo de tarjetas con otras estadísticas relevantes. Ha habido un aumento del 48 % en el número promedio de tarjetas afectadas por cada vulneración. Esto ocurrió en la primera mitad de 2023. Un salto significativo.

En el primer semestre de 2023, observamos un aumento interanual de aproximadamente el 20 % en los incidentes de vulneración de datos, que pasó de aproximadamente 525 informes de vulneración a 625 en 2023. Los cajeros automáticos bancarios, una vez más, han sido un objetivo predilecto, pero la cifra lo pone en contexto. Hemos observado un aumento del 109 % en los cajeros automáticos bancarios que han sufrido incidentes de clonación de datos. Esto está ocurriendo en algunos estados clave: Virginia, Texas, Nueva Jersey, Florida y Colorado.

Eso es solo para presentar el panorama general. Mencionaste brevemente tu respuesta, quizás sobre la prevalencia y el auge de los quioscos de autoservicio y las relaciones que las marcas tienen ahora con sus clientes. Pero me gustaría saber si podrían explicar, más allá de eso o, considerando esto como parte de un panorama más amplio, cuáles son las tendencias actuales que motivan este aumento del robo de tarjetas. ¿Correcto? ¿Por qué se está convirtiendo en un problema cada vez más relevante desde su perspectiva?

Bueno, creo que la razón principal es que, como mencioné antes, el fabricante de cajeros automáticos y otras soluciones anti-skimming de terceros han hecho un buen trabajo, pero no es una solución integral. Por lo tanto, aún existen puntos vulnerables que los delincuentes encuentran para comprometer los lectores de tarjetas de los cajeros automáticos, así como los dispositivos de captura de PIN.

El daño a la reputación que podría causar un solo intento de robo de identidad es mucho mayor que el aumento del costo de nuestra solución, al no contar con una solución en sus entornos bancarios para proteger a sus clientes. Y, como saben, esto está sucediendo realmente. Lo interesante de los últimos años es que hemos tenido instituciones financieras que, en el pasado, no creaban sucursales con cajeros automáticos porque les preocupaba más invertir en un entorno que debían proteger, pero que realmente proporciona un entorno más seguro para que sus clientes utilicen los cajeros automáticos.

Para que puedan usar la máquina y guardar su dinero antes de salir. Quienes usan cajeros automáticos, tanto para auto como para persona, no tienen nada que impida que alguien se acerque corriendo o se haga pasar por un cliente para quedarse con su dinero después de retirarlo o robarle, y luego se marche. Así que, en general, esto mejora la recepción de los cajeros automáticos. En mi opinión, ofrece un mejor entorno bancario para los clientes.

Porque puedes ir a una sucursal y retirar $20 de una cuenta de ahorros, y hay una seguridad de $100,000 alrededor de esa sucursal. Pero en un cajero automático, la seguridad asociada a esos entornos bancarios de 24 horas es muy limitada. Y crea una situación comprometida para los clientes, ya que algunos bancos tienen límites de retiro de miles de dólares en sus cajeros automáticos. Por lo tanto, es muy atractivo para quienes estafan, así como para quienes atacan a los clientes que usan esos cajeros. Es como exponer al cliente a la intemperie, un entorno bancario que no es seguro ni agradable desde nuestra perspectiva.

Además de la seguridad del cliente, también se trata de proteger los activos. Ese entorno del vestíbulo crea una ubicación aislada y más segura, donde el riesgo es ligeramente mayor si consideramos... estos delincuentes son muy sofisticados en su forma de abordar el robo de tarjetas. Y están altamente activos. Sí. Bueno, ampliando eso, me gustaría saber si han visto o escuchado sobre alguna evolución en las tácticas de robo de tarjetas últimamente. ¿Verdad? Por ejemplo, ¿este aumento en los incidentes se debe únicamente a factores macroeconómicos más amplios o tiene algo que ver con la expansión de los quioscos de autoservicio? ¿O hay también un elemento de las propias estrategias de los estafadores de tarjetas que han mejorado o existe, ya sabe, nueva tecnología que están utilizando para acceder y capturar esa información?

¿Están oyendo algo parecido? Creo que la tecnología que se utiliza hoy en día no ha evolucionado hacia algo más difícil de detectar. Creo que siguen siendo los dispositivos tradicionales de skimming y captura de PIN los que se han utilizado durante muchos años.

Creo que debido al COVID y probablemente debido a una disminución en las transacciones en cajeros automáticos durante ese tiempo, creo que, ya sabes, los bancos en general vieron menos ataques de skimming, pero ahora que, ya sabes, la economía se está recuperando y hay un mayor volumen de transacciones en cajeros automáticos que está ocurriendo para muchas instituciones financieras, eso está abriendo la puerta para que los delincuentes deseen volver a agregar soluciones de skimming a los cajeros automáticos.

Ahora tengo curiosidad por saber... otra tendencia que se cruza aquí es la evolución del ecosistema de métodos de pago. ¿Verdad?

Obviamente, los consumidores ahora utilizan muchos métodos de pago que van más allá de la tarjeta, pero incluso la propia tarjeta cuenta con nuevas tecnologías. Existe el pago con tarjeta, el pago sin contacto, básicamente. Y me pregunto si esto ha tenido algún impacto en las estrategias de clonación de tarjetas y en la mitigación del riesgo de clonación de tarjetas. ¿Verdad?

Y, como saben, nuestras tecnologías de chip y PIN o sin contacto ayudan a prevenir el skimming, o bien, el skimming se ha adaptado a estas tecnologías en evolución. ¿Qué ven? El skimming todavía se centra en las tarjetas de banda magnética y NFC. Varios clientes han habilitado las transacciones móviles en sus cajeros automáticos.

Afortunadamente, con la solución que desarrollamos, cuenta con control de acceso Bluetooth integrado. Desde la perspectiva de la experiencia del cliente, hemos desarrollado un SDK que una institución financiera puede integrar en su aplicación bancaria, pensando que el cliente puede usarla para acceder a la recepción y procesar la transacción en el cajero automático. Además, es un dispositivo con autenticación múltiple.

Así que esa es realmente la manera en que las instituciones financieras deben actuar para mitigar el robo de datos en sus terminales y en cualquier plataforma que tengan. Porque mientras existan tarjetas, ya sean NFC, Bluetooth, NFC sin contacto, chip EMV o banda magnética, es fácil llegar a un acuerdo. Y, como saben, la industria tiene como objetivo eliminar la banda magnética, pero mientras exista una tarjeta, seguirá habiendo robo de datos. Nuestra solución permite a las instituciones financieras, en algún momento, eliminar la tarjeta y, básicamente, ofrecer transacciones sin contacto mediante su dispositivo móvil.

Cuando mencionaron las instituciones financieras, me preguntaba si podrían darme ejemplos o anécdotas específicas sobre lo que les dicen sus clientes sobre el problema y cómo están respondiendo. ¿Están los bancos tomando medidas específicas o comunes para mitigar algunos de estos riesgos de clonación de tarjetas, especialmente en sus cajeros automáticos? Sí. Porque la clonación de tarjetas es un problema crónico. Creo que los bancos se resisten a hablar y compartir su experiencia porque es un punto de exposición para ellos, lo cual es completamente comprensible.

Están trabajando, investigando e implementando diversas soluciones para mitigarlo, pero no creo que sea un problema insalvable. Creo que la adopción de pagos sin contacto, así como pagos digitales o transacciones digitales con dispositivos móviles, es la dirección que muchas de las instituciones financieras con las que trabajamos están investigando. Algunas ya lo han implementado, pero aún hay muchas instituciones financieras más pequeñas que no creo que cuenten con el respaldo financiero necesario para integrar esa tecnología, ya que es mucho más cara que la tarjeta económica disponible actualmente para acceder a efectivo o procesar una transacción.

Sí. ¿Qué oyes de los bancos y las instituciones financieras? ¿Algo parecido? ¿O alguna anécdota que se te ocurra?

Bueno, ya sabes, las bandas magnéticas son probablemente las más vulnerables y las de mayor riesgo. ¿Estás de acuerdo, Rob? NFC, ya sabes, contactar con NFC y asegurarte.

Sí. Migrar a la tecnología sin contacto será crucial. Y creo que hay una creciente conciencia sobre esta creciente amenaza. Es bueno saber que, al menos, estas evoluciones tangenciales en el procesamiento de pagos y en los puntos de contacto de pago en general incorporan medidas de seguridad integradas en torno a la tecnología clásica de clonación de datos.

Como mencionaste, cualquier eliminación gradual a largo plazo de la banda magnética o de los chips vulnerables en las tarjetas probablemente llevará un tiempo. Por lo tanto, a corto plazo, las instituciones financieras, los comercios y los procesos de pago necesitarán estrategias para afrontar esta creciente amenaza o, al menos, recuperar su eficacia tras la COVID-19, como mencionaste. Parte de ese ecosistema es, obviamente, Parabit. También quiero hablarles un poco más sobre la tecnología Skim Guard de Parabit. ¿Podrían contarnos un poco más sobre ella y cómo funciona para proteger los establecimientos físicos y sus puntos de contacto de autoservicio de los riesgos del robo de tarjetas? Desarrollamos esta tecnología en 2013 y, en septiembre del 2021, lanzamos el último lector MMR de dos puntos, compatible con el control de acceso NFC y Bluetooth sin contacto de Magstrype.

Realmente ha ayudado a mitigar el robo de datos, ya que nuestro lector incorpora un detector de superposición física, un dispositivo RFID. Así, si alguien coloca un lector RFI junto al lector, también lo detecta.

Entre las mejoras más recientes se encuentran el desarrollo de detección de impacto y detección de cuándo se reemplaza un lector de tarjetas.

El diseño físico de la tarjeta impide que se instale un brillo dentro de nuestro lector.

Además de la manipulación del lector, también monitoreamos el corte del cable. Nuestro lector ha demostrado ser, creo, el producto estrella para las instituciones financieras en EE. UU. Prueba de ello es que 23 de las 25 principales instituciones financieras de EE. UU. utilizan nuestro producto. Algunas más que otras. Y además, miles de pequeñas cooperativas de crédito y bancos están aprendiendo poco a poco a usar el producto.

Y realmente ha ayudado a la policía en la detección y captura de delincuentes que colocan dispositivos de clonación de tarjetas en nuestros lectores, así como dispositivos de captura de PIN en los cajeros automáticos.

Las fuerzas del orden nos han contado los éxitos que han tenido organizando operaciones encubiertas para capturar a los delincuentes que conectan estos dispositivos a los cajeros automáticos, y estamos muy orgullosos de ello. Lamentablemente, no disponemos de estadísticas al respecto, ya que no es algo que se desee hacer público, pero estamos intentando mantener... Estoy muy orgulloso de haber creado una solución tan fiable como lo es. Básicamente, ha evitado que las cuentas bancarias de los usuarios sean vaciadas sin que sean conscientes de ello. Me gustaría saber si pueden explicar cómo encaja Skimgard en el ecosistema más amplio de estrategias y tecnologías que los establecimientos físicos, y especialmente las instituciones financieras, podrían implementar para mejorar sus medidas de seguridad contra el robo de tarjetas. ¿De acuerdo? ¿Cómo creen que se complementará con ese ecosistema y cómo se integrará?

Cuando un cliente se acerca a un cajero automático, y si contamos con una solución financiera que integra nuestro SDK para el control de acceso en su app de banca online, ¿qué ocurre con todo el mundo caminando por la calle con el teléfono en la mano? ¿Verdad? Si un cliente tiene que sacar su tarjeta frente a un cajero automático o en la recepción para acceder, se está poniendo en riesgo, ya que al sacarla, alguien podría acercarse y quitársela o forzarlo a ir al cajero y procesar la transacción.

La integración de nuestro SDK en la solución podría proporcionar una autenticación dual: autenticamos al cliente en el punto de acceso del cajero automático y, a su vez, el banco lo autentica en el cajero. Además, nuestro SDK permite al banco realizar una integración con el sector minorista, donde, cuando un cliente entra en el vestíbulo del cajero automático, su credencial puede tener un perfil asociado. Así, al acercarse al cajero automático o a la sucursal, puede cambiar la señalización digital según sus datos demográficos.

Pueden enviar mensajes al personal de la sucursal para preguntarle cuál es el perfil del cliente y permitirnos configurar preguntas de marketing más específicas para ofrecerle servicios adicionales, como notificarle que tiene miles de dólares en su cuenta de ahorros. Ahora, el cajero puede hacer una pregunta más atractiva o sugerirle que contacte con nuestros servicios de inversión. Durante años, los bancos han intentado capacitar al personal de sus sucursales para ofrecerle servicios adicionales, pero la ventaja de utilizar nuestro sistema para brindar este tipo de servicios de notificación les permite preparar a su personal para que haga preguntas y sugerencias más atractivas y específicas al cliente cuando ingresa a sus instalaciones.

Sí. Entonces, realmente ayuda a brindar a las instituciones financieras otra herramienta, como dijiste, para ofrecer servicios de calidad a sus clientes. Pero también me parece interesante que Parabit colabore con instituciones financieras más allá de la simple relación con el cliente, ofreciendo una solución y listo, sino que, de hecho, ayuda a usar esa solución para transformar y desarrollar estrategias en torno a la mitigación del riesgo de robo de tarjetas y, en general, estrategias de seguridad.

Tengo curiosidad por saber si podrían ampliar algo de eso, estas asociaciones y colaboraciones que tienen con instituciones financieras y sus pensamientos sobre los beneficios de ese tipo de asociaciones colaborativas más amplias y holísticas.

Bueno, creo que, ya sabes, cuando existe colaboración entre los integradores de seguridad, los proveedores de soluciones y los usuarios finales, las propias instituciones financieras, en una colaboración transparente sobre dónde se encuentran los mayores riesgos y cuáles son las exposiciones. Al analizar los tipos de implementaciones, como mencionó Rob sobre la seguridad en el vestíbulo de un cajero automático, puede haber un mayor aumento de la comodidad, pero también se está en la mayor exposición.

Existen pros y contras en las soluciones. A veces, la prevalencia del mercado y ciertos mercados pueden impulsar la preferencia por ciertos tipos de implementaciones de cajeros automáticos.

Pero, de nuevo, al implementar tecnología y activos cerrados en un entorno más seguro, con mayor vigilancia y seguridad, se reduce el riesgo. Si eres un delincuente que evalúa qué quieres atacar, puedes estar expuesto en la acera, contra el lateral de un edificio donde se puede acceder desde el coche o dentro de un espacio cerrado y seguro al que tienes que acceder. En muchos de nuestros productos de seguridad, siempre evaluamos e investigamos qué tipo de aplicaciones minoristas pueden beneficiarse de ellos.

Como mencioné antes, notificar al personal de la sucursal sobre quién acaba de entrar en su vestíbulo para poder interactuar con ellos de forma más efectiva se integra con la señalización digital. Por lo tanto, es una ventaja que el comercio minorista es una fuente de ganancias. La seguridad es un factor de costos. Por lo tanto, si se crean soluciones que el comercio minorista pueda aprovechar para brindar una mejor experiencia al cliente, una experiencia más rápida, y que además lo proteja, es beneficioso tanto para la seguridad como para el comercio minorista.

Y esa es nuestra, ya sabes, y esa es nuestra misión como empresa a medida que desarrollamos productos porque, ya sabes, la seguridad tiene dificultades para recaudar y crear fondos para apoyar iniciativas como esta porque están apagando muchos incendios y sabes, desafortunadamente el crimen no está disminuyendo, por lo que constantemente intentan mantenerse por delante de todos los delincuentes que están actuando sobre ellos y creando malos eventos para ellos, comprometiendo sus activos, comprometiendo a sus clientes.

Hay una cantidad significativa de robos de cajeros automáticos. Creo que Texas es probablemente uno de los estados con mayor número de incidentes donde la gente roba cajeros automáticos en islas y lugares remotos. Desde la perspectiva de los activos, no existe una solución probada para mitigarlo. Sigue ocurriendo, al igual que los ataques con explosiones. Y luego están los cajeros automáticos que atraviesan la pared. Aún pueden verse comprometidos por dispositivos de clonación de datos, pero es menos probable que estén expuestos a un ataque con explosiones, aunque podrían estarlo.

Considerando que un cajero automático que se encuentra dentro de un entorno protegido y una experiencia bancaria agradable para los clientes es probablemente la mejor práctica para un banco porque está protegiendo sus activos y a sus clientes.

Y creo que parte de esa colaboración en la conversación también se centra, como proveedores de soluciones, consultores e integradores de seguridad, en ayudar al banco a comprender que, si bien se trata de una conversación sobre seguridad, ¿cómo puedo involucrar a colegas de otras áreas de la sucursal para comprender los beneficios de esa colaboración y así financiar lo que se percibe? Se trata de un cambio de percepción sobre el tipo de solución que realmente se ofrece. ¿Se trata solo de una solución de seguridad o cómo podemos involucrar a otras partes interesadas para que conozcan y comprendan los beneficios para el sector minorista?

Y entonces, con eso en mente también, a medida que comenzamos a concluir la conversación, si tuviera que mirar hacia adelante, debido a que los datos de FICO a los que hicimos referencia anteriormente en la conversación también revelaron que el clonado de tarjetas es solo una parte del ecosistema de fraude más amplio, otros tipos de fraude que afectan a las tiendas físicas, especialmente a las instituciones financieras, también están viendo aumentos, incluidos, por ejemplo, las estafas de pagos automáticos autorizados.

Ese es solo un ejemplo. Recomiendo a la audiencia que consulte el informe, ya que es muy detallado. ¿Cómo ven el panorama general de las estrategias de clonación de tarjetas y, en general, la seguridad de los cajeros automáticos? ¿Cómo prevén la evolución de este ecosistema en los próximos años?

¿Y cómo podría eso generar más oportunidades de robo de tarjetas o reducirlas, y, de hecho, aumentar la seguridad ante posibles robos de tarjetas? ¿Qué opinan?

Como mencioné antes, muchos bancos están considerando trasladar las credenciales de la tarjeta al dispositivo móvil, ya que es lo que la gente lleva en la mano en todo momento. Pueden autenticarse tanto en su teléfono como en el cajero automático o una terminal de pago. Así que, en realidad, creo que ese es el método predilecto para controlar la información, ya que es difícil duplicar un teléfono, pero es fácil duplicar una tarjeta. Por lo tanto, creo que esto llevará varios años. Sé que hay plazos en los que Visa y Mastercard querrían que las tarjetas desaparecieran. Pero, al mismo tiempo, quieren conservarlas porque es su marca. Las credenciales móviles para procesar transacciones son el método definitivo para mitigar la clonación de datos en los puntos de venta y cajeros automáticos.

Hemos visto que el dispositivo móvil también puede autenticarse con una tarjeta gracias a la tecnología NFC. Por lo tanto, podrían existir múltiples niveles de autenticación, como el reconocimiento de iris, el reconocimiento facial, la introducción del PIN en el dispositivo móvil y el toque de la tarjeta en la parte posterior para lograr múltiples pasos de autenticación y mitigar futuros robos de datos o vulnerabilidades en los terminales de punto de venta al migrar a una solución móvil, gracias también al cifrado que sustenta el sistema móvil.

Sí. Creo que con esa creciente concienciación, los bancos, aquellos que tardan en adaptarse, se darán cuenta rápidamente de su importancia. Y aún vemos clientes que ni siquiera se han convertido a NFC. Y eso es algo que debe suceder, debido al riesgo. Si observamos las terminales de punto de venta que se ven comprometidas, los delincuentes pueden aplicar una superposición rápidamente; incluso en un entorno minorista, desde la perspectiva del consumidor, es fundamental proteger siempre el PIN. Y creo que a medida que la concienciación del consumidor crece, esto debería impulsar a los bancos y cooperativas de crédito a adaptarse a los nuevos tiempos, lo cual será fundamental para el éxito futuro. Bueno, con eso en mente, concluiremos la conversación.

Muchísimas gracias a ambos por reunirse con nosotros en el estudio y compartir sus perspectivas sobre la amenaza más amplia del robo de tarjetas, su evolución, su impacto en las instituciones financieras y otros establecimientos físicos, y cómo las tecnologías de Parabit se integran en el ecosistema estratégico de tecnologías y ayudan a mitigar esos riesgos. Gracias de nuevo a ambos. Ha sido fantástico.

Sí. Por supuesto. Y, de nuevo, amigos, hemos estado charlando con Rob Leiponis, director ejecutivo de Parabit, y Heather Glezen, gerente de desarrollo comercial de Parabit. Si quieren saber un poco más sobre sus soluciones, en concreto sobre el clonado de tarjetas o cualquier otro tema, ¿adónde deberíamos dirigirlos?

A parabit.com.

Fácil, ¿verdad? Sí. Entre nuestros recursos, tenemos un centro multimedia con algunos videos. Nuestra página principal contiene los videos de nuestra página "Un poco sobre".

Perfecto. Bien. Amigos de Parabit.com, no se pierdan los episodios anteriores del programa. Además, encontrarán más información sobre Parabit, el clonado de tarjetas, las soluciones de mitigación de riesgos y el amplio ecosistema de soluciones de seguridad que ofrecen a la industria.

Gracias de nuevo, Rob. Gracias de nuevo, Heather. Agradezco mucho haber hablado con ambos. Thane. Gracias.

Y gracias a todos por sintonizar otro episodio de "Un poco sobre", un podcast de Parabit. Como dijimos, visiten nuestro sitio web, Parabit.com, para ver episodios anteriores del programa y asegúrense de suscribirse a Apple Podcasts y Spotify para acceder al catálogo completo de episodios anteriores y recibir notificaciones cuando publiquemos nuevos. Soy su presentador, Daniel Litwin, la voz de B2B. Los vemos en el próximo episodio de "Un poco sobre".

Comuníquese con el equipo de Parabit en sales@parabit.com.