Un poco sobre: Innovación en seguridad en la banca

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Gabrielle 0:03

Hola y bienvenidos a un podcast presentado por Parabit Systems. Soy su presentadora, Gabrielle. Hoy me complace enormemente contar con la presencia de David Friedman, director de Seguridad Física de Apple Bank, y Rob Leiponis, director ejecutivo y presidente de Parabit Systems. Muchas gracias por participar en el podcast, caballeros, y bienvenidos. Gracias. Por supuesto. Empezaré por ti, David. ¿Podrías decirme tu nombre, tu cargo y a qué te dedicas en tu sector? ¿Cuál es tu función?

David Friedman 0:30

Me llamo David Friedman y soy el Director de Seguridad y Jefe de Seguridad Física de Apple Bank, ubicado en Nueva York. Tengo sucursales en toda el área metropolitana de Nueva York. Llevo más de 30 años en el sector de la seguridad. Mi objetivo es mantener la seguridad de los bancos y sus activos a salvo.

Gabrielle 0:56

Maravilloso. Y, sabes, quería preguntarte, ya que tienes mucho conocimiento en este campo. Pero ¿cuáles son algunas de las tendencias más recientes en seguridad que estás viendo ahora mismo, David?

David Friedman 1:04

Bueno, las tendencias emergentes están resurgiendo tras la pandemia. Estamos observando muchas de las mismas prácticas que dejamos en 2020, y que están regresando. Se utilizan muchos cajeros automáticos con dispositivos de inserción y clonación de tarjetas, que roban información de las tarjetas. Realizamos muchos robos de identidad que conllevan fraude. Trabajamos con nuestro equipo de fraude para investigarlos. Sin embargo, hemos observado un aumento en muchos problemas sociales, como delitos violentos, personas sospechosas, actividades sospechosas, allanamiento, acceso no autorizado y merodeo. Muchos de estos comportamientos son cometidos por personas que parecen inestables o bajo algún tipo de influencia.

Gabrielle 1:57

Y, sabes, David, quería preguntarte, cuando se trata de mejorar la experiencia del cliente, más aún en lo que se refiere a la seguridad del vestíbulo de sucursales y cajeros automáticos, ¿qué tan importante es la innovación en seguridad en ese proceso?

David Friedman 2:08

Bueno, ya sabes, la innovación es importante. Los bancos han sufrido robos desde que existen. Y hay que estar al día. Los cajeros automáticos siempre son una preocupación especial, ya que presentan mayor vulnerabilidad. Pero los riesgos evolucionan constantemente. Las necesidades regulatorias y de cumplimiento evolucionan constantemente. Los delincuentes evolucionan constantemente. Es decir, los delincuentes tienen reuniones estratégicas, al igual que el personal de seguridad. Por eso, buscamos constantemente nuevos procedimientos de seguridad o los perfeccionamos; intentamos aprovechar al máximo la funcionalidad de nuestro sistema para que sea más útil según nuestras necesidades, y nuevas formas de detectar, disuadir, mitigar y prevenir. Eso es lo que hacemos. En cuanto a los clientes, si hacemos nuestro trabajo, estamos en segundo plano, sin pensar en la seguridad. Queremos que tengan una experiencia agradable. No queremos la percepción de un entorno insalubre o inseguro.

Gabrielle 3:16

¿Sabes cuáles son algunos de los problemas de seguridad comunes que los bancos suelen afrontar a diario? ¿Y cuánto afecta esto a la experiencia del cliente?

David Friedman 3:26

Bueno, insistimos en que queremos que tengan una experiencia positiva. No queremos que nadie se sienta amenazado ni en riesgo. Los cajeros automáticos, como ya hemos dicho, representan un desafío especial porque no estamos presentes, a menudo cuando los clientes están presentes. Por eso, confiamos en nuestros sistemas y procesos: es fundamental contar con una buena monitorización y detección, buenos procedimientos de respuesta a incidentes y la coordinación con la comunidad y las fuerzas del orden locales. Y, insistimos, queremos brindar una experiencia de calidad al cliente. La seguridad es un aspecto secundario.

Gabrielle 4:08

David, específicamente para Apple Bank, ¿qué procedimientos han implementado usted y su equipo para resolver algunos de estos problemas de seguridad? ¿Han tenido algún impacto o han mejorado la experiencia de sus clientes?

David Friedman 4:21

Bueno, me remito a uno de mis autores favoritos, Mark Manson, quien dice que nunca te deshaces de tus problemas, solo los reemplazas con problemas que esperamos sean mejores. Así que, como saben, cuando tratamos de operar en un mundo real, nos damos cuenta de que siempre habrá montañas que escalar, así que creo que lo primordial es tener un plan de seguridad sólido. Debe estar bien pensado. Debe aplicarse a las necesidades actuales. También debe aplicarse a las amenazas emergentes o, ya saben, a los rincones oscuros que están aprendiendo. Deben ser políticas y procedimientos estrictos, pero no tan estrictos que obstaculicen las operaciones comerciales. Deben cumplir con los requisitos regulatorios y todas las leyes, y por supuesto, deben estar en línea con lo que la gerencia del banco espera de nosotros. Usamos procedimientos muy importantes, como los procedimientos de apertura y cierre de sucursales, ya que es un momento en que el personal es muy vulnerable a algunas cosas malas. El control de acceso es muy importante. No queremos que la gente entre en áreas equivocadas; la notificación y la respuesta a incidentes son muy importantes. Estándares y diseño de seguridad física y electrónica. Esa es, como saben, mi especialidad, viniendo de la industria de las alarmas. Y es fundamental contar con un sistema de monitoreo robusto. Y probablemente el factor clave para el éxito de un programa de seguridad en un banco de cualquier tamaño es la capacitación continua de los empleados. Se les insiste constantemente, se revisan con ellos la seguridad y los procedimientos. No solo una vez al año en una presentación de PowerPoint, sino de forma continua, virtual e in situ, siempre que sea posible. Existen muchas tecnologías emergentes. Y siempre existe una convergencia entre la tecnología de la información y la seguridad. Uno de los nuevos sistemas que hemos empezado a utilizar es de Parabit, en el ámbito de la seguridad de los cajeros automáticos. Cumple con el requisito regulatorio de acceso con tarjeta en nuestras puertas, pero ha añadido funciones de valor añadido al sistema, como la monitorización del estado de las puertas, la detección del nivel de luz y la monitorización de la presencia humana. Estas son innovaciones, herramientas que podrían llevarnos al siguiente nivel y a la mitigación de riesgos en los vestíbulos de nuestros cajeros automáticos y en la experiencia de nuestros clientes.

Gabrielle 7:16

Ya sabes, y a medida que comenzamos a concluir la conversación, ¿hay algo más que quieras que la audiencia que escucha este podcast aprenda de esta conversación?

David Friedman 7:23

Bueno, ya sabes, el mundo es un poco loco. Tienes que prestar atención dondequiera que vayas. Tienes que prestar atención a tus finanzas y a tus cuentas bancarias. Y muchas veces, un poco de sentido común ayuda mucho.

Rob Leiponis 7:42

Sí, desde la perspectiva de la seguridad, lo que hemos visto con muchos clientes, y también al trabajar con Apple, es la integración de los sistemas de seguridad para integrar los datos en un lugar centralizado. Esto facilita a los investigadores anticipar y prevenir diferentes tipos de delitos, además de conectar esos sistemas de seguridad con el sector minorista del banco. De esta manera, se genera un flujo de datos muy transparente que se muestra tanto al personal de las sucursales como al de seguridad. De esta manera, se puede reaccionar con rapidez ante cualquier amenaza de seguridad. Ese ha sido nuestro enfoque: escuchar y trabajar con muchos de nuestros clientes para comprender sus necesidades. Además, hemos pensado de forma innovadora y hemos creado funciones adicionales para ayudarles a sacar mucho más provecho de nuestro sistema. El sistema que David implementó se puede actualizar completamente de forma remota. A medida que lancemos nuevas funciones, se ofrecerán numerosas funciones de seguridad adicionales. De hecho, a finales de esta semana o principios de la próxima, lanzaremos varias funciones nuevas en su entorno para su evaluación, que brindarán seguridad adicional a sus clientes. A medida que los bancos se reducen y se implementan más tecnologías en cajeros automáticos y sucursales, el número total de sucursales se reduce, pero los cajeros automáticos permanecerán ahí para siempre, porque el efectivo es la moneda dominante. Bitcoin no tiene mucho soporte hoy en día. Se necesita la infraestructura necesaria para soportar el efectivo, en la que trabajan los bancos. Esa es su base. Por lo tanto, es fundamental proporcionar un nivel significativo de seguridad en un entorno donde, como mencionó David, no están cerca de las personas que usan sus cajeros automáticos. Por lo tanto, es fundamental aumentar el gasto en un entorno donde no hay personal del banco para proteger a esos clientes.

Gabrielle 9:46

¿Hay algún lugar donde la gente pueda obtener más información sobre Apple Bank o Parabit Systems o resolver sus dudas? ¿Pueden contactarlos?

David Friedman 9:55

Cualquiera puede visitar applebank.com. Sé que Rob dijo que muchos bancos están en declive, pero Apple Bank está creciendo. Vamos a entrar en el mercado de Nueva Jersey. Deberíamos abrir un par de sucursales allí muy pronto. Así que es un momento excelente para trabajar en Apple Bank. Y espero que sea un buen momento para ser cliente de Apple Bank.

Rob Leiponis 10:18

Claro que sí. Tenemos mucha información en videos y presentaciones en nuestro sitio web. El equipo de ventas siempre está disponible para responder prácticamente a cualquier hora del día o de la noche a los clientes que nos contactan. David ha sido un gran socio. Ha hablado con algunos de nuestros clientes. Y, ya sabes, hemos tenido una excelente relación con Apple Bank.

Gabrielle 10:41

Bueno, con esto terminamos la conversación de hoy. Muchas gracias a David y Rob por acompañarnos hoy para hablar sobre cómo sus empresas están implementando cambios para mejorar la experiencia del cliente a través de la seguridad. Gracias.